О разблокировке карт СМП-банка в воскресенье днем заявил сам банк. «Решение было принято платежной системой MasterCard прошлой ночкой и с утра - системой Visa. В текущее время работоспособность карт MasterCard на сто процентов восстановлена» - говорится в сообщении. «Мы рады, что две наикрупнейшие международные платежные системы услышали наши аргументы и изменили свое решение о блокировке, которое не соответствует правовым нормам» - приводятся в сообщении банка слова его президента и председателя правления Дмитрия Калантырского. Аналогичное сообщение выпустил 2-ой банк братьев Ротенбергов - Инвесткапиталбанк. Сразу были разблокированы карты не связанного с господами Ротенбергами банка «Инвестиционный союз» - этот банк работал с платежными системами через СМП-банк и попал и под санкции, и под их отмену автоматом. Таковым образом, санкции действовали всего двое суток.
Господа Ротенберги в четверг совместно с несколькими иными российскими личностями были включены администрацией США в блэклист лиц, в отношении которых вводятся санкции (SDN, см. «Ъ» от 21 марта). Уже в пятницу санкции в отношении подконтрольных им банковских активов были реализованы 2-мя международными платежными системами, имеющими главные кабинеты в США.
О причинах противоположных решений, принятых с различием в некоторое количество дней, в платежных системах предпочитают детально не распространяться. В MasterCard объяснили, что от OFAC (The Office of Foreign Assets Control, отдел по контролю за иностранными активами южноамериканского казначейства) были получены новейшие аннотации. «Компания Visa возобновила СМП-банку, Инвесткапиталбанку и банку 'Вкладывательный альянс' доступ к собственной сети на основании инфы, приобретенной о несоответствии данных организаций аспектам, по которым казначейством США налагаются экономические санкции»,- сказали «Ъ» в Visa.
Подобные санкции, введенные в пятницу платежными системами в отношении банка «Россия», совладельцем которого является вошедший в этот же перечень Юрий Ковальчук, продолжают действовать. Но банк «Россия» и сам вошел в перечень как юрлицо. Санкции же к банкам господ Ротенбергов были использованы опосредованно. По мнению профессионалов, «контроль» - ключевое слово в ответе на вопросец, почему санкции в отношении банков братьев Ротенбергов были сняты. «Дело в доле владения банковскими активами со стороны физических лиц, попавших под санкции»,- объяснил источник «Ъ», знакомый с ситуацией. «Санкции должны вводиться в отношении активов, в каких де-юре есть контроль, другими словами толика владения лица из санкционного перечня - наиболее 50%, в СМП-банке и Инвесткапиталбанке этого нет»,- уточнил иной собеседник «Ъ». Согласно сведениям о структуре принадлежности, в СМП-банке у Бориса и Аркадия Ротенбергов - по 38,05% акций, в Инвесткапиталбанке - по 40% акций. Другими словами без помощи других ни один, ни иной контроля над банками не осуществляют, контролируя их лишь совместно - в составе группы лиц.
Понятие контроля через группу лиц есть в южноамериканском законодательстве, но в общем, а не в санкционном. «Санкционное законодательство в США - особенное, это особый вид федерального законодательства, не предусматривающий использования конструкций, имеющихся в остальных разделах южноамериканского законодательства - к примеру, в случае с группой лиц,- антимонопольном законодательстве,- говорит партнер столичной коллегии адвокатов 'Узойкин, Писков и коллеги' Денис Узойкин.- Санкционное законодательство говорит конкретно о 50-процентном контроле со стороны определенного лица, подвергшегося санкциям, потому мысль о контроле банков со стороны группы лиц в данном случае неприменима». Как ситуация с введением санкций была случайной - вопросец. «С одной стороны, каждый может ошибиться, с иной - нельзя исключать момента политического давления»,- рассуждает государь Узойкин.
Любопытно, что ошибки при внедрении санкций допускают не все южноамериканские компании. К примеру, как узнал «Ъ», Western Union, специализирующаяся на валютных переводах, остановила сотрудничество лишь с банком «Россия». «Услуги Western Union не будут предоставляться в отделениях банка 'Россия',- сказали 'Ъ' в пресс-службе компании.- Western Union сожалеет о неудобствах, которые могли появиться в итоге данной ситуации».
Разумеется, что инцидентов, схожих «амнистии» российских банков, будет достаточно много. Практика работы санкционных списков SDN под контролем OFAC в целом подразумевает денежные (до $250 тыс. штрафа по акту IEEPA в случае неосмотрительности) и уголовные (до $1 млн и до 20 лет лишения свободы в случае сознательной помощи лицам из перечня) санкции в отношении хоть какой структуры либо лица в США, которое игнорировало предписание южноамериканского казначейства. В общем случае наличие подозрений, что определенная сделка подпадает под санкции, просит от компании в США либо ее «дочки» немедленного обращения в OFAC за разъяснениями: южноамериканское законодательство считает блокирование такового рода сделок на сто процентов законным.
В значимой части случаев, к примеру, в случае с санкциями в отношении Сирии и Ирана, OFAC советует провести due diligence для выявления неявных составляющих сделки. Систематическое нарушение этого порядка угрожает, в свою очередь, отдельными санкциями - к примеру, с лета 2012 введены санкции против нарушавшего этот порядок в операциях с Ираном китайского Bank of Kunlun, «дочки» CNPC (его корсчета в США заблокированы). OFAC, предназначенный для контроля таковых «обходных» сделок в процессе Корейской войны в 1950 года, довольно рутинно делит как различные нарушения недостающий контроль и сознательные деяния по обходу санкций, акцентируясь на крайних. Разумеется, что сначала санкции прирастят нагрузку на юротделы банков США, ЕС и России по проверке текущих транзакций - и доходы юридических консультантов, консультирующих сделки с активами лиц, «близких к санкционным спискам». В конце концов, в общем случае нереально предсказать, как долго будет вестись проверка определенной сделки OFAC, но время заключения всех сделок очевидно возрастает.
Будут ли банки братьев Ротенбергов пробовать возместить экономический вред, нанесенный ошибочными санкциями за два дня их деяния, пока неясно. В воскресенье в банке пообещали поведать о этом на нынешней пресс-конференции. Вообщем, по сведениям «Ъ», некие оценки уже есть: опосля введения санкций с карт через банкоматы было снято порядка 1 миллиардов руб., еще порядка 3 миллиардов руб. со собственных банковских счетов сняли обеспокоенные вкладчики. Всего по данным российской отчетности на 1 марта, средства людей на счетах в СМП-банке составляли около 80 миллиардов руб., в Инвесткапиталбанке - около 10 миллиардов руб. Перспектива квалификации оттока из банков средств на фоне санкций как вреда реальна, но их следующее взыскание - под вопросцем, считают юристы. «Я бы произнес, что ее нет,- отметил государь Узойкин.- Обосновывать вред придется в южноамериканском суде и, беря во внимание политические реалии, с сиим могут появиться проблемы».
Светлана Ъ-Дементьева, Ольга Ъ-Шестопал, Дмитрий Ъ-Бутрин